미국 주식 세금 언제 얼마나? 250만원 비과세부터 절세 전략까지

 

📋 목차

• • 미국 주식 세금 기본 구조 이해하기
• • 양도소득세 250만원 공제와 계산 방법
• • 배당소득세 15.4% 원천징수의 진실
• • 홈택스로 양도소득세 직접 신고하기
• • ISA 계좌 활용한 절세 전략
• • 세금 몰라서 손해본 실제 경험담
• • 자주 묻는 질문 30가지

미국 주식에 투자하면서 가장 헷갈리는 게 바로 세금이거든요. 저도 처음에는 "에이, 나중에 생각하면 되겠지" 했다가 세금 폭탄 맞고 정신 차렸어요. 특히 요즘처럼 테슬라나 애플처럼 인기 있는 종목들이 많아지면서 수익은 났는데 세금 계산은 어떻게 하는지 모르는 분들이 정말 많더라고요.

미국 주식 세금은 크게 두 가지로 나뉘어요. 주식을 팔았을 때 내는 양도소득세와 배당금 받을 때 내는 배당소득세예요. 2026년 현재 기준으로도 여전히 이 구조는 유지되고 있고, 오히려 정부가 국내 시장 복귀 유도 정책으로 시기별로 양도세 감면 혜택까지 주고 있어서 지금이 정말 중요한 시기더라고요.

제가 3년 넘게 미국 주식 투자하면서 겪은 시행착오와 절세 노하우를 모두 담아봤어요. 특히 2026년 3월까지는 양도소득세 100% 감면이라는 황금 기회가 있어서 이걸 놓치면 정말 아까울 거예요.

지금부터 미국 주식 세금의 모든 것을 알려드릴게요. 기본 구조부터 실제 신고 방법, 절세 전략까지 하나도 놓치지 마세요.

미국 주식 세금 언제 얼마나? 250만원 비과세부터 절세 전략까지

미국 주식 세금 기본 구조 이해하기

미국 주식에 투자하면 두 가지 시점에서 세금이 발생해요. 첫 번째는 배당금을 받을 때, 두 번째는 주식을 팔아서 차익을 남겼을 때예요. 이 둘은 완전히 다른 세금 체계를 가지고 있어서 각각 따로 이해해야 하거든요.

배당소득세는 배당금이 들어오는 순간 자동으로 원천징수돼요. 미국 현지에서 먼저 15%를 떼고, 한국에서 추가로 0.4%를 더 떼서 총 15.4%가 빠진 금액이 계좌에 입금되는 거죠. 이건 증권사가 알아서 처리해 주기 때문에 투자자가 따로 신고할 필요가 없어요.

양도소득세는 조금 달라요. 주식을 팔아서 수익이 난 경우에만 내는 세금인데, 이건 우리가 직접 계산하고 다음 해 5월에 홈택스를 통해 신고해야 해요. 예를 들어 2025년 1월부터 12월까지 거래한 내역은 2026년 5월 1일부터 31일 사이에 신고하면 되는 거예요.

여기서 중요한 건 양도소득세에는 연간 250만원까지 기본공제가 있다는 거예요. 즉 1년 동안 미국 주식으로 벌어들인 순수익이 250만 원 이하면 세금을 한 푼도 안 내도 돼요. 250만 원을 넘는 금액에 대해서만 22%(양도소득세 20% + 지방소득세 2%)의 세율이 적용되는 거죠.

💡 꿀팁

양도소득세는 손익통산이 가능해요. 애플 주식으로 300만원 벌고 테슬라로 100만 원 손해 봤다면 순수익은 200만 원이에요. 이 경우 250만 원 공제 안에 들어가서 세금이 0원이 되는 거죠. 그래서 연말에 손실 종목을 정리하면 절세 효과를 볼 수 있어요.

국내 주식과 비교하면 확실히 해외 주식 세금이 더 복잡하긴 해요. 국내 주식은 대주주가 아닌 이상 양도소득세가 없고 배당소득세도 자동으로 처리되니까요. 하지만 미국 주식은 모든 투자자가 양도차익에 대해 세금을 내야 하고, 직접 신고까지 해야 하는 거예요.

2026년 현재는 정부에서 해외 주식 투자자들을 국내 시장으로 복귀시키려는 정책을 펼치고 있어요. RIA(국내시장 복귀계좌)라는 특별 계좌를 만들어서 3월 31일까지 매도하면 양도소득세를 100% 면제해 주고, 6월 30일까지는 80%, 12월 31일까지는 50%를 감면해 주는 파격적인 혜택을 주고 있거든요.

양도소득세 250만원 공제와 계산 방법

양도소득세 계산은 생각보다 간단해요. 기본 공식은 (매도금액 - 매수금액 - 거래수수료) × 22% 인데, 여기서 연간 250만 원을 먼저 빼주는 거예요. 실제 예시를 들어볼게요.

엔비디아 주식을 1만 달러에 사서 1만 5천 달러에 팔았다고 가정해볼게요. 수익은 5천 달러예요. 환율이 1,300원이라면 650만 원의 차익이 발생한 거죠. 여기서 거래수수료가 약 10만 원 들었다면 순수익은 640만 원이에요.

이 640만 원에서 기본공제 250만 원을 빼면 390만 원이 과세 대상이 되는 거예요. 390만 원에 22%를 곱하면 약 85만 8천 원이 나와요. 이게 바로 내가 내야 할 양도소득세예요.

만약 같은 해에 다른 종목으로 손실을 봤다면 그것도 합쳐서 계산할 수 있어요. 테슬라로 200만 원 손해를 봤다면 640만 원에서 200만 원을 뺀 440만 원이 순수익이 되는 거죠. 여기서 다시 250만 원을 공제하면 190만 원에 대해서만 세금을 내면 돼요. 약 41만 8천 원 정도예요.

💬 직접 해본 경험

저는 2024년에 S&P500 ETF로 350만 원 정도 수익을 냈어요. 처음에는 "어? 250만 원 넘었네, 세금 내야 하나?" 걱정했는데 그해 다른 개별 종목으로 150만 원 손실이 있었거든요. 둘을 합치니까 순수익이 200만 원이 되어서 결국 세금을 한 푼도 안 냈어요. 손실 종목도 잘 활용하면 절세가 된다는 걸 그때 처음 알았죠.

환율 적용 시점도 중요해요. 매수할 때와 매도할 때의 환율이 다르기 때문에 실제 원화 기준으로 수익을 계산해야 해요. 증권사에서 제공하는 양도소득세 신고 대행 서비스를 이용하면 이런 복잡한 계산을 자동으로 해주니까 편리하더라고요.

신고를 안 하면 어떻게 될까요? 무신고 가산세가 20% 붙고, 납부 지연 시 하루당 0.022%의 가산세가 추가돼요. 예를 들어 100만 원 세금을 3개월 늦게 내면 가산세만 20만 원 넘게 나와요. 신고 기한인 5월 31일은 꼭 지켜야 해요.

수익 구간	과세표준	실제 납부 세금
250만원 이하	0원 (전액 공제)	0원
500만원	250만원	55만원
1,000만원	750만원	165만원
5,000만원	4,750만원	1,045만원

배당소득세 15.4% 원천징수의 진실

미국 주식 배당금을 받으면 자동으로 15.4%가 빠져나가요. 이게 어떻게 구성되는지 정확히 아는 사람이 별로 없더라고요. 사실 미국에서 15%, 한국에서 0.4%를 떼는 게 아니라 미국 15%, 한국 14%인데 한미조세협약 때문에 이중과세를 막으려고 한국에서는 추가 징수를 안 하는 거예요.

한미조세협약에 따르면 배당소득에 대한 현지 원천징수 세율은 최대 15%예요. 미국에서 이미 15%를 떼갔기 때문에 한국의 기본 배당소득세율 14%보다 높아서 추가 징수가 없는 거죠. 만약 미국에서 10%만 뗐다면 한국에서 4%를 더 떼서 총 14%를 만들고 지방소득세 1.4%를 추가로 내야 해요.

배당소득이 연간 2,000만 원을 넘어가면 상황이 달라져요. 금융소득 종합과세 대상이 되어서 다른 소득(근로소득, 사업소득 등)과 합산되어 6.6%부터 최대 49.5%까지 누진세율이 적용될 수 있거든요. 이 경우 다음 해 5월에 종합소득세 신고를 해야 해요.

애플 주식을 1,000주 가지고 있고 분기마다 주당 0.25달러씩 배당을 준다고 가정해 볼게요. 연간 배당금은 1달러 × 1,000주 = 1,000달러예요. 환율 1,300원이면 130만 원이죠. 여기서 15.4%인 약 20만 원이 원천징수되고 110만 원 정도가 실제로 내 계좌에 들어와요.

⚠️ 주의

배당소득 2,000만 원이 넘으면 종합과세 대상이 되는데, 이때 국민연금이나 건강보험료도 함께 오를 수 있어요. 특히 직장인이라면 피부양자 자격을 잃을 수도 있으니까 배당 포트폴리오를 구성할 때 연간 2,000만원 기준을 꼭 염두에 두세요.

배당금이 들어올 때 증권사 계좌를 보면 외화로 배당금이 입금되고 바로 세금이 차감된 금액이 원화로 환전되어 표시돼요. 키움증권이나 미래에셋증권 같은 곳에서는 배당 내역과 세금 내역을 상세하게 확인할 수 있어서 나중에 종합과세 대상인지 확인하기 편하더라고요.

미국 ETF 중에서도 배당을 많이 주는 SCHD나 VYM 같은 고배당 ETF에 투자하는 분들은 배당소득세 부담이 클 수밖에 없어요. 반면 성장주 중심 포트폴리오는 배당이 적거나 아예 없으니까 배당소득세 걱정은 덜하죠. 투자 스타일에 따라 세금 부담도 달라지는 거예요.

홈택스로 양도소득세 직접 신고하기

홈택스에서 양도소득세 신고하는 방법은 생각보다 어렵지 않아요. 처음 하는 분들도 30분이면 충분히 할 수 있어요. 먼저 국세청 홈택스 웹사이트에 접속해서 공동인증서나 간편 인증으로 로그인하세요.

로그인 후 상단 메뉴에서 '신고/납부'를 클릭하고, '세금신고' 항목 아래 '양도소득세'를 선택해요. 그러면 양도소득세 신고 화면이 나오는데 여기서 '확정신고 작성'을 눌러주면 돼요. 해외 주식은 예정신고가 없고 연 1회 확정신고만 하면 되거든요.

신고서 작성 화면에서 '양도자산 종류'를 선택하는 부분이 나와요. 여기서 '국외주식'을 선택하고 다음으로 넘어가세요. 그러면 매매 내역을 입력하는 화면이 나오는데, 증권사에서 발급받은 '해외주식 양도소득 계산명세서'를 보면서 입력하면 돼요.

매수일자, 매수금액, 매도일자, 매도금액을 각각 입력해야 해요. 여러 종목을 거래했다면 종목별로 하나씩 추가해서 입력하면 되고요. 입력이 끝나면 시스템이 자동으로 양도차익을 계산해 주고, 250만 원 기본공제를 적용한 후 최종 세액을 보여줘요.

💬 직접 해본 경험

제가 처음 홈택스로 신고할 때는 정말 긴장했거든요. 근데 막상 해보니까 증권사에서 받은 명세서 그대로 입력만 하면 되더라고요. 키움증권 기준으로 'MTS 앱 → 해외주식 → 세금 → 양도소득세 신고자료'에서 PDF로 다운로드할 수 있어요. 이걸 보면서 천천히 입력하면 실수할 일이 없어요.

최종 세액이 계산되면 납부 방법을 선택할 수 있어요. 바로 납부할 수도 있고, 가상계좌로 받아서 나중에 납부할 수도 있어요. 신고만 먼저 하고 납부는 5월 31일까지 하면 되니까 여유 있게 준비하면 돼요.

신고를 완료하면 접수증이 발급되는데 이걸 꼭 저장해 두세요. 나중에 세무조사가 나오거나 확인이 필요할 때 증빙자료로 쓸 수 있거든요. 홈택스 마이페이지에서도 신고 내역을 언제든지 조회할 수 있어요.

증권사마다 신고 대행 서비스도 제공해요. 키움증권, 미래에셋증권, 삼성증권 등 대부분의 증권사가 무료 또는 유료로 신고 대행을 해주는데, 거래 내역이 복잡하거나 시간이 없는 분들은 이용하는 것도 좋은 방법이에요. 보통 2~5만 원 정도의 수수료가 들어요.

💡 꿀팁

신고 기간인 5월 1일부터 31일까지는 홈택스 서버가 엄청 느려져요. 특히 마지막 주는 거의 마비 수준이거든요. 그래서 5월 초에 미리미리 신고하는 게 정신건강에 좋아요. 저는 매년 5월 5일 전후로 신고를 끝내는 편이에요.

ISA 계좌 활용한 절세 전략

ISA 계좌는 미국 주식 투자자들에게 정말 강력한 절세 도구예요. 2026년 기준으로 일반형은 연간 순수익 200만 원까지, 서민형은 400만 원까지 비과세 혜택을 받을 수 있거든요. 초과분도 15.4%가 아니라 9.9%로 분리과세되니까 세금 부담이 확 줄어들어요.

ISA 계좌의 가장 큰 장점은 과세 이연이예요. 일반 계좌는 매도할 때마다 세금을 계산해야 하지만, ISA는 계좌를 해지하는 시점에만 세금을 계산해요. 그 사이에 수익을 재투자하면서 복리 효과를 극대화할 수 있는 거죠.

다만 2025년부터 ISA 내 해외 ETF 투자 시 배당소득세 과세이연 혜택이 사라졌어요. 미국 현지에서 15% 원천징수가 바로 되기 때문에 배당 측면에서는 일반 계좌와 차이가 없어요. 하지만 양도차익에 대한 절세 효과는 여전히 강력하니까 충분히 활용할 가치가 있어요.

ISA 계좌로 국내 상장 미국 ETF를 사는 것도 좋은 전략이에요. TIGER 미국 S&P500이나 ACE 미국빅테크 TOP7 같은 상품들이에요. 이렇게 하면 해외 직투보다 세금 혜택이 더 크거든요. 배당소득세도 ISA 내에서는 과세이연이 되고, 해지 시점에 9.9%만 내면 되니까요.

💡 꿀팁

ISA 계좌는 19세 이상이면 누구나 만들 수 있고, 직전 3개년 중 1회 이상 금융소득이 있거나 근로소득이 있으면 가입 가능해요. 연간 납입 한도는 2,000만 원이고 총한도는 1억 원이에요. 3년 의무 가입 기간만 지키면 중도 해지 페널티도 없어요.

2026년에는 정부가 '생산적 금융 ISA'라는 새로운 상품도 준비하고 있어요. 국내 주식과 펀드에 투자하면 기존 ISA보다 세제 혜택이 더 강화된대요. 비과세 한도가 400만 원까지 늘어나고 초과분도 9.9%로 분리과세된다고 하니까 출시되면 꼭 확인해 보세요.

ISA 계좌의 또 다른 장점은 만기 해지 시 연금계좌로 이전할 수 있다는 거예요. ISA에서 번 수익을 IRP나 연금저축으로 옮기면 추가 세액공제 혜택까지 받을 수 있어요. 장기 노후 자금 마련에 ISA가 유리한 이유죠.

구분	일반 계좌	ISA 일반형	ISA 서민형
비과세 한도	250만원	200만원	400만원
초과분 세율	22%	9.9%	9.9%
과세 시점	매도 시마다	해지 시	해지 시
연금 전환 혜택	없음	가능	가능

세금 몰라서 손해 본 실제 경험담

제가 미국 주식 투자를 처음 시작한 건 2021년이었어요. 코로나 이후 시장이 엄청 좋을 때였죠. 테슬라 한 종목으로만 2,000만 원 넘게 수익을 냈었거든요. 그런데 세금에 대해서는 전혀 생각을 안 하고 있었어요.

2022년 5월에 국세청에서 양도소득세 신고 안내문이 왔는데 그때 처음 알았어요. "어? 해외 주식도 세금 내야 해?" 하면서요. 급하게 계산해 보니까 기본공제 250만 원 빼고도 1,750만 원이 과세 대상이더라고요. 세금이 무려 385만 원이나 나왔어요.

더 큰 문제는 그 돈을 또 다른 주식에 재투자해버려서 현금이 부족했다는 거예요. 결국 다른 주식을 급매도해서 세금을 내야 했는데, 그게 손실 구간이었거든요. 만약 미리 세금 계획을 세웠더라면 수익 일부를 현금으로 보유하면서 세금을 준비했을 텐데 정말 후회했어요.

⚠️ 주의

신고 기한을 놓치면 무신고 가산세 20%가 붙어요. 제 친구는 신고를 깜빡해서 100만 원 세금에 20만 원 가산세를 더 냈어요. 증권사에서 미리 알림 서비스를 신청해 두거나, 캘린더에 매년 5월 양도세 신고라고 표시해 두는 게 좋아요.

그 이후로는 매년 10월쯤 되면 올해 수익이 얼마나 나왔는지 미리 계산해 봐요. 250만 원을 넘을 것 같으면 손실 종목을 정리해서 손익통산을 하거나, 수익 일부를 현금으로 빼서 세금을 미리 준비해두는 거죠. 이렇게 하니까 다음 해 5월에 당황하는 일이 없어졌어요.

또 하나 실수했던 게 환율 타이밍이에요. 2022년에는 환율이 1,400원까지 올라갔었잖아요. 달러 기준으로는 같은 수익이어도 원화로 환산하면 수익이 훨씬 커 보이는 거예요. 그래서 세금도 더 많이 나왔고요. 환율이 높을 때는 매도를 좀 자제하는 것도 전략이 될 수 있어요.

ISA 계좌를 2023년부터 시작한 것도 조금 늦었다는 생각이 들어요. 2021년에 바로 ISA로 투자했더라면 비과세 혜택까지 받으면서 세금을 훨씬 줄일 수 있었을 텐데요. 지금은 일반 계좌와 ISA 계좌를 병행하면서 전략적으로 운용하고 있어요.

자주 묻는 질문 30가지

Q. 미국 주식 매도하면 무조건 세금을 내야 하나요?

A. 아니에요. 연간 순수익이 250만원 이하면 세금이 0원이에요. 손익통산 후 계산하기 때문에 다른 종목에서 손실이 있으면 합쳐서 계산해요.

Q. 250만원 이하인데 신고를 안 해도 되나요?

A. 원칙적으로는 신고를 해야 해요. 하지만 실무적으로는 250만원 이하면 과세 금액이 0원이라 신고를 안 해도 불이익은 거의 없어요. 그래도 신고하는 게 안전해요.

Q. 양도소득세는 언제 신고하고 납부하나요?

A. 거래가 발생한 다음 해 5월 1일부터 31일까지예요. 예를 들어 2025년 거래분은 2026년 5월에 신고하면 돼요.

Q. 배당금도 세금 신고를 따로 해야 하나요?

A. 배당금은 증권사가 자동으로 원천징수하기 때문에 별도 신고가 필요 없어요. 단 연간 배당소득이 2,000만 원을 넘으면 종합소득세 신고 대상이에요.

Q. 배당소득세 15.4%는 환급받을 수 있나요?

A. 일반적으로는 환급이 안 돼요. 한미조세협약에 따라 미국 15%, 한국 0.4%로 이미 원천징수된 거라 추가 징수도 환급도 없어요. 단 종합과세 대상자는 경우에 따라 달라질 수 있어요.

Q. 손실이 나도 신고를 해야 하나요?

A. 의무는 아니에요. 하지만 신고해 두면 다음 연도에 수익이 나더라도 전년도 손실과 상계할 수 있는 경우가 있어서 신고해 두는 게 유리할 수 있어요.

Q. 여러 증권사에서 거래했는데 합산해서 신고하나요?

A. 네, 모든 증권사의 거래를 합산해서 신고해요. 각 증권사별로 양도소득 명세서를 받아서 합쳐서 계산하면 돼요.

Q. 미국 ETF도 양도소득세 대상인가요?

A. 네, 미국 상장 ETF도 해외주식으로 분류되어 양도소득세 대상이에요. 개별 종목과 동일하게 과세돼요.

Q. 환율 변동으로 생긴 이익도 과세되나요?

A. 네, 환차익도 양도차익에 포함돼요. 주식 가격은 그대로인데 환율이 올라서 원화 기준 수익이 났다면 그것도 과세 대상이에요.

Q. 국내 상장 미국 ETF는 세금이 어떻게 되나요?

A. 국내 상장 ETF는 매매차익에 대해 배당소득세 15.4%가 적용돼요. 양도소득세가 아니라 배당소득세라는 점이 달라요. 신고도 필요 없고 자동 원천징수예요.

Q. ISA 계좌로 미국 주식 직접 매수가 가능한가요?

A. 대부분의 증권사에서는 ISA로 미국 주식 직접 매수가 안 돼요. 대신 국내 상장 해외 ETF나 해외주식 투자 펀드는 가능해요.

Q. 증권사 신고대행 서비스를 이용하면 비용이 얼마나 드나요?

A. 증권사마다 다른데 보통 무료부터 5만 원 정도예요. 키움증권은 거래 횟수에 따라 무료 또는 유료로 제공하고, 미래에셋이나 삼성증권은 2~3만 원 정도예요.

Q. 미성년자 계좌로 투자해도 세금이 나오나요?

A. 네, 미성년자도 동일하게 과세돼요. 다만 미성년자 명의로 투자했다면 법정대리인(부모)이 대신 신고해야 해요.

Q. 가족 명의로 나눠서 투자하면 절세가 되나요?

A. 각자 250만 원씩 공제를 받을 수 있어서 절세 효과는 있어요. 하지만 명의 대여는 불법이고, 증여세 문제가 발생할 수 있으니 실제 본인 돈으로만 투자해야 해요.

Q. 신고 기한을 놓치면 어떻게 되나요?

A. 무신고 가산세 20%와 납부지연 가산세(일 0.022%)가 붙어요. 100만 원 세금을 1년 늦게 내면 가산세만 28만 원 정도 나와요.

Q. 2026년 3월까지 매도하면 양도세가 면제된다는데 사실인가요?

A. RIA(국내시장 복귀계좌)를 개설하고 해당 계좌에서 매도해야 해요. 일반 계좌는 해당 없고, 3월까지는 100%, 6월까지는 80%, 12월까지는 50% 감면이에요.

Q. RIA 계좌는 어디서 만들 수 있나요?

A. 대부분의 증권사에서 개설 가능해요. 온라인으로 신청할 수 있고, 기존 해외 주식을 이 계좌로 이전할 수도 있어요.

Q. 연말에 손실 종목 정리하는 게 절세에 도움이 되나요?

A. 네, 수익 종목과 손실 종목을 손익통산하면 과세표준을 줄일 수 있어요. 12월 말에 포트폴리오를 점검하고 전략적으로 매도하는 게 좋아요.

Q. 거래 수수료도 필요경비로 인정되나요?

A. 네, 매수·매도 수수료, 환전 수수료 등 거래 관련 비용은 모두 필요경비로 인정돼요. 양도차익에서 차감할 수 있어요.

Q. 같은 종목을 여러 번 사고팔았는데 어떻게 계산하나요?

A. 개별 거래마다 양도차익을 계산해서 합산해요. 증권사 명세서에 상세하게 나와 있으니 그걸 참고하면 돼요.

Q. 국내 주식과 미국 주식 양도차익을 합산하나요?

A. 아니에요. 국내 주식은 대주주가 아니면 양도세 대상이 아니고, 미국 주식은 별도로 계산해요. 서로 합산되지 않아요.

Q. 해외 거주자도 한국에서 세금을 내야 하나요?

A. 비거주자는 한국 양도소득세 대상이 아니에요. 대신 거주 국가의 세법에 따라 과세될 수 있어요.

Q. 배당 재투자 상품도 배당소득세를 내나요?

A. 네, 배당금이 재투자되더라도 배당소득으로 과세돼요. 자동으로 원천징수된 후 재투자되는 구조예요.

Q. 주식 증여받은 경우 취득가액은 어떻게 되나요?

A. 증여자의 취득가액을 그대로 승계해요. 증여받은 시점의 가격이 아니라 원래 산 가격이 기준이에요.

Q. 연금저축이나 IRP로 미국 주식 투자하면 세금이 다른가요?

A. 연금계좌 내에서는 수익에 대한 과세가 이연 돼요. 나중에 연금으로 받을 때 연금소득세(3.3~5.5%)만 내면 돼서 절세 효과가 커요.

Q. 세금 계산 시 환율은 어느 시점을 적용하나요?

A. 매수일의 기준환율과 매도일의 기준환율을 각각 적용해요. 증권사 명세서에 자동 계산되어 있어요.

Q. 스톡옵션이나 RSU로 받은 주식도 양도소득세 대상인가요?

A. 네, 취득 경위와 관계없이 양도 시 양도소득세가 과세돼요. 다만 취득가액 계산이 복잡할 수 있으니 세무사 상담을 권해요.

Q. 작년에 신고를 못했는데 올해 함께 신고할 수 있나요?

A. 기한 후 신고를 해야 해요. 각 연도별로 별도로 신고해야 하고, 가산세는 피할 수 없어요. 빨리 신고할수록 가산세가 적어요.

Q. 법인으로 미국 주식 투자하면 세금이 다른가요?

A. 법인은 양도소득세가 아니라 법인세가 적용돼요. 250만 원 공제도 없고 법인세율(10~24%)이 적용되지만 손실 이월공제 등 다른 혜택이 있어요.

미국 주식 투자로 수익을 내는 것도 중요하지만 세금을 제대로 관리하는 것도 정말 중요하더라고요. 250만원 공제와 손익통산을 잘 활용하면 합법적으로 세금을 크게 줄일 수 있어요. 특히 2026년은 RIA 계좌로 양도세 감면 혜택까지 받을 수 있는 특별한 해니까 놓치지 마세요. ISA 계좌도 일찍 시작할수록 유리하고요. 홈택스 신고도 생각보다 어렵지 않으니까 증권사 명세서만 잘 챙기면 누구나 할 수 있어요. 매년 5월이 되면 신고하는 습관을 들이고, 연말에는 포트폴리오를 점검해서 절세 전략을 세우는 게 진짜 현명한 투자자의 자세예요.

본 콘텐츠는 2026년 2월 기준 세법을 바탕으로 작성되었으며, 개인의 투자 상황에 따라 세금이 달라질 수 있습니다. 구체적인 세무 상담이 필요한 경우 세무사나 국세청 상담센터(국번 없이 126)를 이용하시기 바랍니다. 투자 결정과 세금 신고는 본인의 책임 하에 이루어져야 하며, 본 글은 참고 목적으로만 활용하시기 바랍니다.

 

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